SURVIVAL OF THE FITTEST
Die Evolution als Blaupause für den Aufbau robuster und antifragiler Portfolios.
Erfolgreiches Investieren wird nicht dadurch bedingt, die Zukunft vorherzusagen. Wir müssen uns nur auf das konzentrieren, was wir steuern können und nicht auf die Dinge, über die wir keine Kontrolle haben. Krisen sind systemisch. Wir können sie zu unserem Vorteil nutzen.
© Ian Redding/ SOURCE: Getty Images
It is not the strongest of the species that survives, not the most intelligent that survives.
It is the one that is the most adaptable to change.
Charles Darwin
Das bedeutet zunächst einmal, dass die Akteure überleben, die sich an ständig verändernde Umweltbedingungen am besten anpassen können. Nur können wir leider naturgemäß nicht wissen, welche davon sich langfristig durchsetzen werden. Überlebten bspw. anfangs die Birkenspanner (Foto) mit heller Flügelfarbe, waren es im Londoner Raum der 1850er Jahre die dunklen Exemplare. Sie passten sich der industriellen Verschmutzung der Birken während weniger Jahrzehnte perfekt an, während die hellen nun den Fraßräubern zum Opfer fielen.
Die Wirtschaft weist ähnliche Mechanismen auf. Schon Joseph Schumpeter hat im letzten Jahrhundert diesen steten Wandel als dynamischen Prozess des Entstehens und des Untergangs von Unternehmen im Wettbewerb als "schöpferische Zerstörung" beschrieben.
Komplexe Systeme stecken voller schwer auszumachender Wechselwirkungen, nichtlinearer Reaktionen und verändern durch Lern- und Anpassungsprozesse ständig ihre Funktionsweisen. Damit entziehen sie sich weitestgehend einer Prognosefähigkeit.
Sicher ist im Kapitalismus lediglich, dass die Mehrheit der Unternehmen Gewinne erzielen und die Wirtschaft in ihrer Gesamtheit dadurch wachsen muss.
Diese Grundüberlegungen stellen die Basis unserer Investitionsstrategien dar.
Family Office und individuelle Beratung für private Investoren und Familien
Das ist die Präsenz des Family Office von Mitgliedern der Unternehmerfamilie Fiebig, die sich von ihren früheren operativen Unternehmen getrennt haben.
Wir sind mit unseren Investitionen ausschließlich auf liquide Kapitalmarktinvestitionen fokussiert. Dabei verfolgen wir einen langfristigen, aktiven Managementansatz und diversifizieren in verschiedene Anlageklassen und Strategien. Unser Portfolio besteht im wesentlichen aus Aktien (Exchange Traded Funds - ETF), Immobilien (REIT), Anleihen und Cash. So können wir auch in seitwärts gerichteten Märkten oder Abschwüngen Einkommen generieren und verstärkt investieren.
Wir bieten ausgewählten Kunden die Möglichkeit, ihr Vermögen synchron zu den Strategien unseres Family Office anzulegen und sie dahingehend zu beraten. Bei uns gibt es keine Pläne nach dem Motto "einmal einrichten und vergessen" oder Standardportfolios, die nicht Ihren echten Bedürfnissen entsprechen. Darüber hinaus bieten wir Beratungsleistungen im Rahmen der ganzheitlichen Finanzplanung und die langfristige Begleitung bei der Koordination sowie Überwachung der Dienstleister (Bank, Verwalter, Steuerberater, Anwalt/ Notar) an.
Sehr gerne begleite ich Sie diskret und vertrauensvoll.
Finanzplanung und -beratung
Rahmenbedingungen
Wir leben in einer unsicheren und opaken Welt. Risiken sind nicht messbar, weil wir die Eintrittswahrscheinlichkeiten nicht kennen (das ist nur im Casino möglich oder selbsternannte "Risikoexperten" sind dazu in der Lage). Seltene Ereignisse sind nicht vorhersehbar und Auf- und Abschwünge sind systemisch. Wir verfolgen deshalb Ansätze, die die Fragilität unseres Portfolios reduziert und darüber hinaus diese Volatilität nutzbar macht.
Bestandsaufnahme (Privatbilanz)
Ohne ganzheitliche Beratung dominieren punktuelle Investitions- und Finanzierungsentscheidungen, die häufig noch dazu emotional beeinflusst sind. Im Zeitalter des Internet verunsichert uns das "Rauschen" der Informationsflut.
Deshalb ist immer eine Analyse der aktuellen Situation (Vermögensstatus, Einnahmen- und Ausgabenrechnung) Ausgangspunkt unserer Beratung. Nur so kann eine individuelle Finanzstrategie entwickelt werden.
Strategieberatung und Finanzplan
Fehlt ein Finanzplan zur Erreichung Ihrer langfristigen Ziele, kann kein aufeinander abgestimmtes Gesamtkonzept Ihrer Anlage-, Finanzierungs- und Vorsorgestrategie entstehen. Werden einmal getroffene Entscheidungen nicht an geänderte Verhältnisse bzw. Bedürfnisse angepasst, entsteht eine suboptimale Vermögensstruktur mit Lücken in bestimmten Versorgungsbereichen und Überversorgung in anderen.
Oft fehlen auch die notwendigen Denk- und Verhaltensweisen oder Werkzeuge, um verschiedene Investitions- und Finanzierungsalternativen richtig zu bewerten.
Im Ergebnis wird mit zuviel Risiko zu wenig Rendite/ Cash Flow erwirtschaftet. Falsche Strukturen können Verluste verursachen, Kosten treiben und führen zu unnötigem Steueraufwand.
Kompetenzen und Vertrauen
Als langjähriger Investor, ehemaliger Unternehmer und Honorardozent an der Universität werde ich mein Wissen und meine Erfahrungen in Ihr Projekt einbringen.
Mein Denken ist interdisziplinär und wissenschaftlich fundiert.
Meine Expertise erstreckt sich auf die Fachgebiete Betriebs- und Volkswirtschaft, Finanzmathematik, Gesellschafts- und Steuerrecht, Restrukturierung und Wirtschaftspsychologie.
Was ich leiste und was nicht
Ich darf Ihr Finanzplaner sein. Ihr persönlicher Rat- und Ideengeber. Langfristig oder für ein einzelnes Projekt. Ziel ist das Risiko-/Rendite optimierte, krisenfeste Portfolio, das zu gewünschten Zeitpunkten entnahmefähigen Cash Flow generiert.
Ich darf bzw. möchte nicht Ihren Steuerberater, Anwalt oder Banker ersetzen, aber bei Bedarf mit diesen zusammenarbeiten und deren Dienstleistungen ganz in Ihrem persönlichen Interesse koordinieren.
Ich verkaufe und vermittle keine Finanzanlageprodukte oder andere Investitionsobjekte, kann diese aber für Sie durchrechnen und eine Einschätzung im Rahmen Ihrer Finanzplanung abgeben.
Ich berücksichtige ausschließlich Ihre Zielsetzungen und Interessen. Nur Ihnen stelle ich ein Honorar für meine Leistungen in Rechnung. Es werden keine Zuwendungen Dritter im Rahmen Ihres Beratungsauftrages entgegen genommen.
Kontakt
Beratung
Lehre
+49(0)151 400 40 777
Dipl.-Kfm. Knut Fiebig
Kieferngrund 6A
16348 Wandlitz
C/O BBW Hochschule
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